Physische Sicherheit Gamification im Digitalen Banking

Die physische Sicherheit ist ein entscheidender Aspekt des Bankbetriebs, da sie Vermögenswerte, Mitarbeiter und Kunden vor verschiedenen Bedrohungen schützt. Traditionelle physische Sicherheitsmethoden wie Kameras, Alarme und Wachpersonal sind jedoch nicht ausreichend, um raffinierte Angriffe zu verhindern oder abzuschrecken, insbesondere solche, die menschliche Faktoren wie Social Engineering, Phishing oder Insider-Bedrohungen einbeziehen. Zum Beispiel wurde im Jahr 2022 die Daten von mehr als 1,5 Millionen Kunden der Flagstar Bank kompromittiert. Daher müssen Banken ihre physische Sicherheitsbewusstsein und -kultur durch innovative und ansprechende Methoden stärken.

Gamification ist eine dieser Maßnahmen. Sie verwendet Spiel-Elemente und Spiel-Denken, um das Sicherheitsbewusstsein von Bankmitarbeitern und Kunden zu verbessern. Der weltweite Gamification-Markt betrug 2022 13,26 Milliarden US-Dollar und wird voraussichtlich bis 2028 58,71 Milliarden US-Dollar erreichen.

Digital Banking Gamification Vorteile

Sehen wir uns an, wie Banken von Gamification profitieren können:

Steigerung der Kundeneinbindung, -loyalität und -bindung Laut KPMG wünschen sich 61% der Kunden, dass Banken innovativere Wege finden, um treue Kunden zu belohnen. Gamification kann das Bankwesen unterhaltsamer, belohnender und persönlicher gestalten, was Kunden dazu motivieren kann, die Banking-App häufiger zu nutzen, neue Funktionen und Produkte zu erkunden und die Bank anderen weiterzuempfehlen.
Verbesserung der finanziellen Bildung, Verhaltensweise und des Wohlbefindens Ein Mangel an Wissen im Bereich persönlicher Finanzen kostete im Jahr 2021 laut dem National Financial Educators Council 352 Milliarden US-Dollar. Im Durchschnitt sind das etwa 1.400 US-Dollar pro Person. Gamification kann Kunden über finanzielle Konzepte, Produkte und Risiken aufklären und ihnen helfen, ihre finanziellen Ziele zu setzen und zu erreichen, wie beispielsweise Sparen, Budgetieren, Investieren und Schuldenabbau.
Steigerung der Mitarbeiterleistung, Zufriedenheit und Bindung Laut einem Bericht der EBF wurde die Zufriedenheit der Bankmitarbeiter in Europa durch Vorfälle gegen Bankinfrastruktur und -personal beeinträchtigt, wie zum Beispiel Raubüberfälle, Angriffe und Bedrohungen. Gamification kann sie schulen und motivieren, bewährte Praktiken und Protokolle für das Bankwesen zu befolgen, wie etwa das Überprüfen von Ausweisen, das Verschließen von Türen und das Melden verdächtiger Aktivitäten. Sie kann den Mitarbeitern auch Feedback, Anerkennung und Belohnungen für ihre Arbeit bieten.

Zusätzlich zu diesen Vorteilen kann Gamification sowohl die physische als auch die Cybersicherheit für die Banken verbessern:

Sensibilisierung und Einhaltung bei Kunden und Mitarbeitern fördern
Gamification kann Kunden und Mitarbeiter über die Bedeutung und Vorteile von physischer und Cybersicherheit informieren und daran erinnern, beispielsweise starke Passwörter zu verwenden, ihre Karten und PINs zu schützen und Phishing-Betrügereien zu vermeiden. Übrigens waren Phishing-Betrügereien in den letzten 12 Monaten in Großbritannien die häufigsten Angriffe.
Testen und Verbessern von Sicherheitssystemen und -geräten
Gamification kann Sicherheitssysteme und -geräte simulieren und herausfordern, wie beispielsweise Kameras, Alarme, Schlösser und Sensoren, um deren Effektivität und Zuverlässigkeit zu bewerten und zu verbessern.
Erkennen und Verhindern von Sicherheitsverletzungen und Zwischenfällen
Gamification-Lösungen können das Verhalten und die Aktivitäten von Kunden und Mitarbeitern überwachen und analysieren sowie auf Anomalien oder Bedrohungen hinweisen und darauf reagieren.

Gamification im Bankwesen ist also eine vielversprechende Strategie, um die Kundenbindung, -loyalität und Bildung zu verbessern sowie die Sicherheit zu stärken. Die Umsetzung dieser Maßnahme im digitalen Banking bringt jedoch auch einige Herausforderungen mit sich und erfordert bewährte Praktiken. Lassen Sie uns diese im Detail betrachten.

Herausforderungen bei der Gamification im Digital Banking

Wenn Sie wollen, dass Ihre Gamification-Strategie erfolgreich ist, empfehlen wir Ihnen die folgenden Schritte:

Das Gleichgewicht zwischen dem unterhaltsamen und lehrreichen Aspekt der Gamification finden und übermäßigen oder falschen Einsatz von Spielelementen vermeiden
Gamification sollte das Bankwesen nicht nur unterhaltsamer, sondern auch sinnvoller und vorteilhafter für die Kunden machen. Sie sollte darauf abzielen, die Kunden über finanzielle Konzepte, Produkte und Risiken aufzuklären und ihnen dabei helfen, ihre finanziellen Ziele wie Sparen, Budgetieren, Investieren und Schuldenabbau zu erreichen.

Gamification sollte auch übermäßigen oder falschen Einsatz von Spielelementen vermeiden, wie beispielsweise das Spiel zu einfach, zu schwer, zu komplex, zu aufdringlich oder zu manipulativ zu gestalten, da dies Kundenfrustration, Langeweile, Verwirrung, Ärger oder Misstrauen verursachen kann. Es gilt, das Gleichgewicht zwischen dem unterhaltsamen und lehrreichen Aspekt der Gamification zu finden und sicherzustellen, dass die Spielelemente für die Kunden relevant, angemessen und respektvoll sind.

Gamification mit den bestehenden Sicherheitssystemen und Richtlinien der Bank integrieren und sicherstellen, dass die Einhaltung von Vorschriften und Standards gewährleistet ist Gamification sollte nicht die Sicherheit und Privatsphäre der Bank und ihrer Kunden beeinträchtigen. Sie sollte kompatibel und integriert sein mit den bestehenden Sicherheitssystemen und Richtlinien der Bank, wie Verschlüsselung, Authentifizierung, Autorisierung, Audit und Backup.

Gamification sollte den relevanten Vorschriften und Standards entsprechen, wie beispielsweise der DSGVO, PCI DSS, ISO 27001 usw., die die Erfassung, Verarbeitung, Speicherung und Übertragung von Kundendaten und -transaktionen regeln. Sie sollten sicherstellen, dass die Gamification den bewährten Praktiken und Leitlinien für Sicherheit und Datenschutz folgt und bei Bedarf rechtliche und behördliche Stellen konsultieren.

Die Wirksamkeit und Auswirkungen der Gamification auf das Kundenverhalten und die Zufriedenheit messen und bewerten Gamification sollte keine einmalige oder statische Initiative sein, sondern ein kontinuierlicher und dynamischer Prozess, der eine ständige Überwachung und Bewertung erfordert. Sie sollte die Wirksamkeit und Auswirkungen der Gamification auf das Kundenverhalten und die Zufriedenheit messen und bewerten, wie etwa Kundenbindung, -loyalität, -bindung, -gewinnung, Bildung, finanzielle Bildung, Verhalten und Wohlbefinden.

Gamification sollte auch Kundenfeedback und Daten sammeln und analysieren und sie verwenden, um die Gamificationsstrategie und das Design zu verbessern und zu optimieren. Sie sollten geeignete Metriken und Tools für die Messung und Bewertung von Gamification etablieren und anwenden und einen datengetriebenen und kundenzentrierten Ansatz für die Gamification übernehmen.

Wie Sie Sicherheits- Gamificationsszenarien auf Ihre Banking-App anwenden können

Nun schauen wir uns an, wie Sie Gamification im digitalen Banking nutzen können, einschließlich physischer Sicherheitsoptionen:

Eine Sparherausforderung, die Kunden belohnt, wenn sie innerhalb eines bestimmten Zeitraums eine bestimmte Geldsumme sparen. Kunden können ihren Fortschritt verfolgen, ihre Leistung mit anderen vergleichen und Abzeichen sowie Preise freischalten. Zum Beispiel bot die PNC Bank den Kunden das Virtual Wallet an, um ihnen bei der Überwachung ihrer Ausgaben zu helfen. Indem sie Geld auf verschiedene Konten für reservierte oder ausgabefähige Budgets aufteilen, können Kunden ihre Finanzen einfacher verwalten. Das gamifizierte Element des Virtual Wallet ist die Funktion „Punch The Pig“, die es den Benutzern ermöglicht, das Sparschwein zu „schlagen“, wenn es erscheint, um einen zuvor ausgewählten Geldbetrag auf ihr Sparkonto zu überweisen.
Ein Budget-Quiz, das das Wissen und die Fähigkeiten der Kunden im Umgang mit ihren Finanzen testet. Kunden können Mehrfachauswahlfragen beantworten, Feedback und Tipps erhalten sowie Punkte und Belohnungen verdienen. Zum Beispiel verwendet das Spiel der BBVA von einer spanischen Bank Gamifizierung, um Kunden über Online-Banking und Sicherheit aufzuklären.
Ein Sicherheitsspiel, das Kunden und Mitarbeiter lehrt, sich und ihre Konten vor Cyberangriffen zu schützen. Kunden und Mitarbeiter können lernen, wie man Phishing-E-Mails identifiziert und vermeidet, starke Passwörter erstellt und sich merkt, sowie die Zwei-Faktor-Authentifizierung verwendet.
Ein Sicherheitsrätsel, das Kunden und Mitarbeiter herausfordert, eine Reihe von Hinweisen und Aufgaben im Zusammenhang mit physischer Sicherheit zu lösen. Kunden und Mitarbeiter können ihre Kameras, GPS und Sensoren verwenden, um QR-Codes zu scannen, Standorte zu finden und Türen zu öffnen.

Schlusswort

Gamification der physischen Sicherheit für Banken ist ein Konzept, das darauf abzielt, spielähnliche Elemente und Prinzipien zu verwenden, um die physische Sicherheit von Banken und ihren Kunden zu verbessern. Es kann den Banken helfen, die Risiken von Diebstahl, Betrug, Vandalismus oder Cyberangriffen zu verhindern oder zu reduzieren und ihre Reputation, Kundenloyalität, Mitarbeiterzufriedenheit und regulatorische Einhaltung zu verbessern.

Gleichzeitig stellt die Umsetzung von Gamification der physischen Sicherheit im digitalen Banking einige Herausforderungen dar und erfordert bewährte Praktiken. Sie sollten die richtigen Spielmechaniken und Belohnungen je nach Zielgruppe auswählen. Da es um eine Banking-App geht, sollten Sie die unterhaltsamen und lehrreichen Aspekte ausbalancieren. Ihre Gamificationsszenarien sollten mit den bestehenden Sicherheitssystemen und Richtlinien integriert sein. Schließlich sollten Sie überprüfen, wie effektiv Ihre Gamificationsstrategie ist.

In diesem Artikel haben wir das Konzept und die Vorteile der Gamification der physischen Sicherheit für Banken besprochen und einige Beispiele für Gamificationsszenarien gegeben, die auf Banking-Apps angewendet werden können. Wir haben die wichtigsten Herausforderungen und bewährten Praktiken bei der Umsetzung der Gamification der physischen Sicherheit im digitalen Banking zusammengefasst und einige Empfehlungen für Banken gegeben, die Gamification in ihre physischen Sicherheitsstrategien integrieren möchten.

Wir hoffen, dass Ihnen dieser Artikel dabei hilft, das Potenzial und den Wert der Gamification der physischen Sicherheit für Banken zu verstehen und Sie dazu inspiriert, diese innovative und ansprechende Methode zu erkunden und auszuprobieren. Wenn Sie mehr über die Gamification der physischen Sicherheit für Banken erfahren möchten, zögern Sie nicht, unser Team zu fragen. Die Experten von Elinext verfügen über umfangreiche Erfahrung in der Entwicklung verschiedener Banklösungen.