Über den Kunden
Unser Kunde ist ein nationales Prämienfinanzierungsunternehmen mit über 20 Jahren Branchenerfahrung. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für Sach- und Haftpflichtversicherungen über ein großes Netzwerk von Agenten an. Als direkter Dienstleister übernimmt es die Vorlaufkosten von Versicherungspolicen gegenüber den Versicherern, während die versicherten Kreditnehmer Hauptsumme und Zinsen an das Prämienfinanzierungsunternehmen zurückzahlen.
Der Kunde nutzt die FinancePro-Software von Vertafore, um Prämienfinanzierungsverträge zu kalkulieren, zu finanzieren und zu verwalten. Zusätzlich fungiert er als Finanzierungsquelle für andere Prämienfinanzierungsunternehmen („Kreditkunden“), wodurch diese Portfolios verwalten, tägliche Darlehensbasis-Verfügbarkeit (BBA) abrufen und bessere Vorauszahlungsraten als die meisten Banken sichern können. Sie benötigten CRM für Versicherungen.
Geschäftliche Herausforderung
Das Projekt erforderte tiefgehende Kenntnisse der Finanzbranche und ein Verständnis für Prämienfinanzierungs-Workflows bei der Suche nach CRM-Entwicklung.
Eine große Drittanbieter-Datenbank (FinancePro) musste sicher in das CRM für Versicherungen integriert werden, um einen stabilen täglichen Datenaustausch zu gewährleisten.
Der Kunde benötigte eine umfassende Kreditvermögens-Tracking-Umgebung, die Automatisierung, Berichterstattung und Kreditservicing-Funktionen kombiniert – ein umfassendes CRM für Versicherungsagenten.
Prozess
Elinext arbeitete im Rahmen individueller Softwareentwicklung eng mit dem Kunden zusammen, um eine maßgeschneiderte Kreditvermögens-Tracking-Lösung zu entwerfen und zu implementieren.
Wissensaufbau
Unsere Ingenieure eigneten sich schnell die Besonderheiten des Prämienfinanzierungsgeschäfts durch Recherche und wiederholte Klärungssitzungen mit dem Kunden an.
Integration für CRM für Versicherungsagenten
Unser Team etablierte eine sichere, VPN-basierte Verbindung zu FinancePro, die eine tägliche automatische Datensynchronisation ermöglicht.
Modulentwicklung für CRM für Versicherungsagenten
Unsere Ingenieure entwickelten eine Mischung aus individuellen Modulen und passten bestehende aus unserem internen Projekt EliCRM Admin Dashboard an (z. B. Benutzer- und Rollenverwaltung, Auswahllisten-Editor, Modulverwaltung, Ansichtenverwaltung, Entitätsfelder, Sprachen-Editor, Log-Viewer, Host-Einstellungen).
Anpassung
Das Team implementierte spezialisierte kreditbezogene Module für Kundendatenimport, Online-Portal-Zugang, Darlehensbasis-Berechnungen, Kreditwartung und Transaktionsverfolgung.
Feature-Set
Unsere Ingenieure entwickelten erweiterte Funktionen wie Buchhaltungsfunktionen, Paritätsprüfungen, Konzentrationslimits, Sicherheiten-Check-in und umfassende Berichterstattung.
Überblick über das Endprodukt
Das Kreditvermögens-Tracking-Umgebung-Projekt wurde initiiert, um die komplexen Anforderungen eines nationalen Prämienfinanzierungsunternehmens mit mehr als zwei Jahrzehnten Branchenerfahrung zu erfüllen. Sie benötigten CRM für Versicherungsagenten. Die Lösung musste sicheren Online-Zugang für Kreditkunden, leistungsstarke Datenintegrations-Tools, erweiterte Kredit- und Transaktionsmanagement-Fähigkeiten sowie compliance-fokussierte Kontrollmechanismen kombinieren. Elinext wurde ausgewählt, um ein umfassendes System zu entwerfen und zu liefern, das nicht nur manuelle Workflows ersetzt, sondern auch Effizienz, Genauigkeit und Zuverlässigkeit über den gesamten Kreditservicing-Lebenszyklus des Kunden steigert. Das CRM für Versicherungen umfasste folgende Module.
Kreditkunden-Datenintegration
- Automatisierte Importe von Kreditkundendaten werden täglich aus mehreren Quellen durchgeführt, einschließlich FinancePro, PBS und Excel-Tabellen.
- Gewährleistet Genauigkeit und Konsistenz von Finanzinformationen und eliminiert manuelle Fehler und Verzögerungen.
Online-Portal für Kreditkunden
- Bietet sicheren, rollenbasierten Zugang für Kreditkunden zur Ansicht ihrer Portfolios und verfügbaren Mittel.
- Verbessert die Transparenz, indem es Kunden ermöglicht, Kreditstatus in Echtzeit zu verfolgen, mit Berechtigungen für Anmeldung, Ansicht und Bearbeitung.
Tägliche BBA-Berechnung
- Automatisiert die Berechnung der Darlehensbasis-Verfügbarkeit (BBA) auf täglicher Basis.
- Gibt Kreditgebern und Kreditkunden sofortige Einblicke in verfügbare Mittel, verbessert Finanzplanung und Entscheidungsfindung.
Kreditwartung
- Ermöglicht Verwaltung von Verpflichtungsbeträgen, Vorauszahlungsraten, Zinsspannen, Vorauszahlungsstrafen, Gebühren und Fälligkeitsterminen.
- Zentralisiert alle Kreditwartungsaktivitäten zur vollständigen Sichtbarkeit über das Portfolio.
Transaktionsverfolgung
- Überwacht und erfasst alle Arten von Transaktionen, einschließlich Überweisungen, Einlagen, Transfers, Anpassungen und Gebühren.
- Erstellt einen vollständigen Prüfpfad, verbessert Genauigkeit in Abstimmung und Compliance-Berichterstattung.
Bank- und Buchhaltungsmodule
- Integriert Bankkontenverwaltung mit detaillierter Buchhaltungsfunktionalität, einschließlich Journaleinträgen und Suspense-Konten.
- Unterstützt Forderungen, Cashflow-Tracking und Gebührenverwaltung, gewährleistet nahtlose Finanzoperationen.
Erweiterte Kontrollen
- CRM Software für Versicherung implementiert Paritäts-Ineligibilitätsprüfungen zur Identifizierung von nicht finanzierten, stornierten oder nicht-konformen Verträgen.
- CRM für Versicherung wendet Konzentrationslimits für Versicherer und Portfolios an, basierend auf AM Best-Bewertungen und Risikoparametern.
- CRM Software setzt Sicherheiten-Einreichungsanforderungen durch, gewährleistet Compliance und reduziert Ausfallrisiko.
Geschäftseffekte für den Kunden
Unser Unternehmen entwickelt die Versicherungssoftware. Durch die Implementierung der Kreditvermögens-Tracking-Umgebung, CRM für Versicherungen, erreichte der Kunde signifikante operative und strategische Vorteile. Die CRM Software für Versicherung ersetzte manuelle, fehleranfällige Workflows durch eine vollautomatisierte Plattform und gab sowohl internen Teams als auch Kreditkunden Echtzeit-Sichtbarkeit und Kontrolle über Kreditservicing-Prozesse.
100 % Automatisierung der Synchronisierung von Kreditkundendaten über FinancePro, wodurch manuelle Importe und Verzögerungen vollständig entfallen.
+85 % höhere Transparenz dank automatisierter täglicher Borrowing-Base-Berichterstattung (BBA).
50 % Reduzierung manueller Servicetätigkeiten, Minimierung operativer Risiken und Freisetzung von Mitarbeitenden für wertschöpfendere Aufgaben.
30 % schnellere und präzisere Entscheidungsfindung durch fortschrittliche Module für Berechtigungsprüfung, Konzentrationsüberwachung und Kontrolle von Sicherheiten.
Optimiertes Kundenerlebnis durch ein sicheres Online-Portal, was innerhalb der ersten Monate nach Einführung zu einem 40 % Anstieg der Self-Service-Nutzung führte.
